piątek, 19 kwietnia 2024

Newsroom

Nie przepłacaj. Wybierz taki fundusz, którego koszty nie zjedzą większości zysków

Bernard Waszczyk, Obligacje.pl | 16 grudnia 2015
Koszty ponoszone w związku z inwestycją w fundusz obligacji korporacyjnych potrafią różnić się w zależności od funduszu nawet o kilka punktów procentowych w skali roku. Warto je dokładnie przeanalizować, by niepotrzebnie nie przepłacać.

Krajowe towarzystwa funduszy inwestycyjnych oferują aktualnie 13 funduszy otwartych, zaliczanych do kategorii polskich obligacji korporacyjnych. Fundusze te różnią się kosztami zarządzania, wysokością opłat przy zakupie i umorzeniu jednostek uczestnictwa czy wysokością minimalnych wpłat.

Od 100 zł do 200 000 zł

Te podstawowe informacje zebraliśmy w pierwszej z poniższych tabel. Jak można się z niej przekonać, różnice pomiędzy funduszami bywają spore. Zacznijmy od wysokości pierwszej minimalnej wpłaty. W większości przypadków są one ustawione na poziomie osiągalnym chyba dla każdego potencjalnie zainteresowanego inwestowaniem w ten sposób, bo na ogół nie przekraczają 1000 zł. Jest nawet kilka takich, które przyjmą wpłatę już od 100 zł. Są też jednak i takie, które celują w zdecydowanie zamożniejszą klientelę, jak Arka Prestiż Obligacji Korporacyjnych (min. 200 tys. zł) czy UniWIBID Plus i BPS Obligacji Korporacyjnych (równowartość w złotych kwoty 40 tys. EUR).

Uwaga na prowizje

Istotne różnice dotyczą też prowizji związanych z zakupem jednostek uczestnictwa...

Żeby dokończyć lekturę należy wykupić abonament

Więcej wiadomości kategorii Fundusze