Trwa publiczna emisja certyfikatów Michael / Ström Obligacji Korporacyjnych FIZ. Fundusz inwestuje przede wszystkim w obligacje przedsiębiorstw, a zapisy potrwają do 27 marca. Co warto o nim wiedzieć i jak zapisać się na certyfikaty inwestycyjne? MATERIAŁ PARTNERA
Czym jest Michael / Ström Obligacji Korporacyjnych FIZ?
Michael / Ström Obligacji Korporacyjnych FIZ to publiczny fundusz inwestycyjny zamknięty, który jest skoncentrowany na rynku obligacji przedsiębiorstw. Istnieje od 2017 roku.
Certyfikaty inwestycyjne tego funduszu są oferowane w ramach publicznej emisji prowadzonej do 27 marca. Fundusz planuje pozyskać w jej ramach do 32 mln zł.
Cena emisyjna jednego certyfikatu została ustalona na poziomie 1600 zł, natomiast minimalny zapis obejmuje 1 certyfikat.
Zainwestuj online: https://kampania.michaelstrom.pl/zainwestuj-w-fundusz-obligacji-korporacyjnych/
Na czym opiera się portfel funduszu?
Michael / Ström Obligacji Korporacyjnych FIZ to publiczny fundusz inwestycyjny zamknięty. Dystrybucję certyfikatów inwestycyjnych prowadzi Michael / Ström Dom Maklerski.
Strategia funduszu koncentruje się przede wszystkim na obligacjach korporacyjnych, emitowanych przez MŚP.
Portfel funduszu obejmuje obligacje emitentów takich jak m.in.:
Spółki reprezentują różne segmenty gospodarki, od rynku nieruchomości po handel i sektor finansowy. Takie podejście pozwala budować zdywersyfikowany portfel obligacji przedsiębiorstw. Łączna wartość aktywów netto funduszu przekracza obecnie 46 mln zł*.
Wyniki funduszu i struktura opłat
Według danych średnia stopa zwrotu za ostatni rok sprawozdawczy wyniosła 7,07%**.
Wyniki osiągnięte w przeszłości nie stanowią gwarancji ich osiągnięcia w przyszłości i istnieje ryzyko utraty części lub całości inwestycji. Źródło: Michael / Ström Dom Maklerski
Koszty związane z funkcjonowaniem funduszu obejmują przede wszystkim:
Nad doborem instrumentów finansowych oraz bieżącą analizą rynku pracuje komitet inwestycyjny posiadający doświadczenie w segmencie obligacji korporacyjnych. Przekłada się to na unikalną jakość oferowanych rozwiązań inwestycyjnych.
Jak wskazuje Grzegorz Chłopek, Prezes Zarządu Michael / Ström TFI:
Oparty w około 95 proc. na obligacjach korporacyjnych portfel może stanowić alternatywę zarówno dla inwestorów aktywnych na rynku obligacji firm, jak i dla osób poszukujących wyższych potencjalnych stóp zwrotu niż w przypadku obligacji skarbowych czy funduszy opartych na długu państwowym.
Dla kogo przeznaczony jest fundusz proponowany przez Michael / Ström?
Michael / Ström Obligacji Korporacyjnych FIZ kierowany jest przede wszystkim do inwestorów, którzy chcą dywersyfikować swoje oszczędności i interesują się rynkiem obligacji przedsiębiorstw.
Fundusz skierowany jest zwłaszcza tych, którzy:
Konstrukcja funduszu pozwala uczestniczyć w rynku obligacji przedsiębiorstw poprzez jeden instrument finansowy (co jest alternatywą dla wybierania pojedynczych emisji). Do jego istotnych cech należą m.in. zdywersyfikowany portfel obligacji, bezobsługowa forma inwestowania oraz relatywnie niska opłata za zarządzanie. Fundusz zakłada umiarkowany poziom ryzyka.
Dzięki formule funduszu zamkniętego, klienci Michael / Ström Dom Maklerski zyskują dostęp do emisji niedostępnych dla inwestorów indywidualnych.
Jak zapisać się na certyfikaty inwestycyjne?
Zapisy na certyfikaty inwestycyjne funduszu prowadzi Michael / Ström Dom Maklerski, który odpowiada za dystrybucję oferty oraz obsługę inwestorów zainteresowanych udziałem w emisji. Szczegóły zapisu znajdziesz tutaj: https://kampania.michaelstrom.pl/zobacz-jak-zarabia-fundusz-oparty-o-obligacje-korporacyjne/.
Za pośrednictwem wspomnianego domu maklerskiego inwestorzy mogą złożyć zapis na certyfikaty oraz uzyskać informacje dotyczące zasad uczestnictwa w emisji.
Zapisy można składać na kilka sposobów:
Wybierając Michael / Ström, klienci zyskują dostęp do najwyższych standardów obsługi oraz intuicyjnych narzędzi online, które sprawiają, że proces jest przejrzysty i praktycznie bezobsługowy.
Emisja MS OK FIZ potrwa do 27 marca, a szczegółowe informacje o funduszu i zasadach uczestnictwa dostępne są na stronie Michael / Ström Dom Maklerski.
*Stan na 28 lutego 2026 r.
**Kalkulacja metodą CAGR (średnioroczna stopa zwrotu) w oparciu o miesięczną wycenę certyfikatów dokonywanych przez towarzystwo zarządzające Funduszem. Prezentowany wynik obejmuje okres od 01.01.2025 r. do 31.12.2025 r.
Przedstawiane informacje mają charakter reklamowy. Materiał nie stanowi umowy ani nie jest dokumentem informacyjnym wymaganym na mocy przepisów prawa, nie zawiera także informacji wystarczających do podjęcia decyzji inwestycyjnej. Nie może być również traktowany jako oferta, usługa doradztwa finansowego lub inwestycyjnego ani udzielanie rekomendacji dotyczących instrumentów finansowych lub ich emitentów; materiał nie stanowi także porady prawnej.
Przed podjęciem ostatecznych decyzji inwestycyjnych należy zapoznać się ze statutem, dokumentem ofertowym, informacją dla klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego oraz z dokumentem zawierającym kluczowe informacje – w szczególności w zakresie prowadzonej polityki inwestycyjnej, ryzyk oraz pobieranych opłat i ponoszonych kosztów.
Certyfikaty inwestycyjne emitowane przez Michael / Ström Obligacji Korporacyjnych FIZ są produktem, który jest skomplikowany i może być trudny do zrozumienia. Aby uzyskać więcej informacji, należy zadzwonić pod numer telefonu +48 22 308 60 07.
Sklasyfikowaliśmy ten produkt jako 3 na 7, co stanowi średnią klasę ryzyka. Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako średnie, a złe warunki rynkowe mogą wpłynąć na naszą zdolność do wypłacenia pieniędzy. Ryzyko stwarzane przez Fundusz może być wyższe niż przedstawiane za pomocą ogólnego wskaźnika ryzyka, w przypadku wystąpienia czynników ryzyka, które z uwagi na swój charakter nie mogły i nie zostały uwzględnione przy obliczaniu ogólnego wskaźnika ryzyka (np. ryzyko operacyjne).
Prezentowane dane są oparte na opracowaniach własnych Michael / Ström TFI S.A., chyba że wprost wskazano inaczej. Fundusz nie gwarantuje osiągnięcia określonych wyników inwestycyjnych, wartość jego aktywów może podlegać istotnym zmianom i nie można wykluczyć, że inwestycja w certyfikaty inwestycyjne przyniesie stratę części albo nawet całości zainwestowanych środków. Przyszłe wyniki podlegają opodatkowaniu, które zależy od sytuacji osobistej każdego inwestora i które może ulec zmianie w przyszłości.
INFORMACJE O PRZETWARZANIU TWOICH DANYCH OSOBOWYCH
Administratorem Twoich danych osobowych przekazywanych podczas rejestracji w serwisie Obligacje.pl, jest: Obligacje.pl sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie, ul. Złota 59, 00-120 Warszawa, KRS nr 0000394325.
Możesz skontaktować się z nami za pośrednictwem poczty elektronicznej (bok@obligacje.pl) lub telefonicznie (022 110-03-67). Kontakt telefoniczny dostępny jest od poniedziałku do piątku, w godzinach od 10:00 do 16:00.
Cele i podstawa przetwarzania Twoich danych osobowych
Twoje dane osobowe gromadzimy jednorazowo, wyłącznie gdy zakładasz konto i/lub dokonujesz zakupu Usług Płatnych w serwisie Obligacje.pl.
Twoje podstawowe dane osobowe
Gdy zakładasz konto w serwisie Obligacje.pl, gromadzimy jedynie te dane osobowe, które są niezbędne dla prawidłowego świadczenia przez nas usług i wykonania umowy, czyli:
Twoje dane, o których mowa powyżej, przetwarzamy wyłącznie po to, abyśmy mogli wywiązać się z zawartej z Tobą umowy o świadczenie usług, gdy korzystasz z serwisu Obligacje.pl.
Dane osobowe przetwarzane w celu dostarczania Ci informacji o wskazanych przez Ciebie emitentach oraz obligacjach
Jeżeli na swoim koncie wskażesz listę emitentów oraz obligacji, które chcesz obserwować będziemy na Twój adres e-mail przesyłać powiadomienia wraz z aktywnym linkiem dotyczące zmiany notowań wskazanych obligacji, ważnych dat z nimi związanych oraz nowych informacji w serwisie Obligacje.pl o wskazanym emitencie. Te dane przetwarzamy po to, abyśmy mogli wywiązać się z zawartej z Tobą umowy o świadczenie usług, gdy korzystasz z serwisu Obligacje.pl i decydujesz się na korzystanie z takich usług.
Jeśli będziesz chciał zrezygnować z otrzymywania powiadomień, w każdej chwili możesz anulować subskrypcję, wycofując odpowiednie zgody w panelu konfiguracyjnym Twojego konta. Jeśli wolisz, swoje żądanie możesz przesłać nam pocztą elektroniczną lub też zgłosić je telefonicznie.
Dane osobowe przetwarzane w celu dostarczania Ci informacji o aktualnych ofertach
Jeśli wyraziłeś na to zgodę, zaznaczając odpowiednie pole w formularzu rejestracyjnym lub panelu konfiguracyjnym Twojego konta, od czasu do czasu będziemy na Twój adres e-mail przesyłać informacje o aktualnych publicznych emisjach papierów wartościowych, a także informacje o nowościach w serwisie Obligacje.pl.
Także i taką zgodę możesz cofnąć w każdym czasie, korzystając z odpowiedniej opcji w panelu konfiguracji konta. Jeśli wolisz, swoje żądanie możesz przesłać nam pocztą elektroniczną lub też zgłosić je telefonicznie. Wycofanie zgody nie wpływa na zgodność z prawem przetwarzania, którego dokonaliśmy na podstawie Twojej zgody przed jej wycofaniem.
Wyrażenie przez Ciebie zgody na przetwarzanie danych osobowych w tym zakresie jest dobrowolne i nie stanowi warunku założenia konta w serwisie.
Jak długo przechowujemy Twoje dane osobowe?
Twoje dane przetwarzamy tylko tak długo, jak to niezbędne – co oznacza, że usuniemy je, gdy zlikwidujesz swoje konto w serwisie Obligacje.pl bądź w inny sposób rozwiążesz z nami umowę o dostęp do serwisu.
Kto ma dostęp do Twoich danych osobowych?
Do Twoich danych osobowych mamy dostęp wyłącznie my, w tym nasi upoważnieni pracownicy.
Dane te mogą być ponadto przetwarzanie przez naszych współpracowników, którzy świadczą usługi na naszą rzecz, w szczególności w zakresie obsługi księgowej, obsługi IT lub hostingu.
Jeżeli korzystasz z płatności elektronicznych lub kartą płatniczą, możemy udostępniać Twoje dane w zakresie niezbędnym do dokonania płatności firmom obsługującym płatności w serwisie.
Jeżeli wyraziłeś na to zgodę i korzystasz z konta bezpłatnego, niektóre Twoje dane możemy udostępniać naszym partnerom, którymi są współpracujące z nami domy i biura maklerskie, a także krajowe podmioty przeprowadzające prywatne emisje obligacji.
Twoje prawa
W związku z przetwarzaniem Twoich danych osobowych przez serwis Obligacje.pl przysługują Ci różnorodne prawa, o których chcielibyśmy poinformować poniżej.
Wszelkie żądania związane z Twoimi prawami możesz zgłosić nam za pośrednictwem poczty elektronicznej (bok@obligacje.pl) lub poczty tradycyjnej (na adres wskazany powyżej).
Chcemy prawidłowo zabezpieczyć Twoje dane, dlatego też przed wykonaniem Twoich poleceń zastrzegamy sobie możliwość zadania Ci dodatkowych pytań, aby potwierdzić Twoją tożsamość.
Masz prawo dostępu do Twoich danych osobowych
Przysługuje Ci prawo dostępu do treści Twoich danych osobowych, a także prawo do uzyskania potwierdzenia, czy dane te są przetwarzane.
Ponadto w każdej chwili możesz zwrócić się do nas o następujące informacje:
Przysługuje Ci również prawo uzyskania kopii Twoich danych osobowych. Pierwszą taką kopię wydamy Ci bezpłatnie.
Masz prawo żądania sprostowania Twoich danych osobowych
Dbamy o to, by Twoje dane były poprawne i kompletne. Jeśli mimo tego stwierdzisz, że tak nie jest – powiedz nam o tym. W każdym momencie przysługuje Ci prawo sprostowania lub uzupełnienia danych.
Masz prawo żądania ograniczenia przetwarzania Twoich danych osobowych
W pewnych przypadkach możesz żądać, by przetwarzanie Twoich danych osobowych zostało przez nas ograniczone wyłącznie do ich posiadania:
Masz prawo żądania usunięcia Twoich danych osobowych
W pewnych przypadkach możesz żądać, by zgromadzone przez nas Twoje dane osobowe zostały usunięte. Prawo to przysługuje Ci, gdy:
Masz prawo wnieść sprzeciw wobec przetwarzania Twoich danych osobowych
Przysługuje Ci prawo wniesienia sprzeciwu wobec przetwarzania Twoich danych osobowych. Sprzeciw ten będzie uzasadniony, jeśli jego podstawą będą przyczyny związane z Twoją szczególną sytuacją.
Możesz również wnieść sprzeciw, jeśli Twoje dane osobowe wykorzystywane były przez nas dla celów marketingu bezpośredniego.
Masz prawo przenosić Twoje dane osobowe
Masz prawo żądać, by Twoje dane osobowe podane przy rejestracji w serwisie zostały Ci przez nas wydane w ustrukturyzowanym, nadającym się do odczytu maszynowego i powszechnie używanym formacie.
Możesz przesłać te dane innemu administratorowi bez jakichkolwiek przeszkód z naszej strony.
Możesz również zwrócić się do nas o przekazanie Twoich danych wprost innemu administratorowi – wykonamy to, o ile tylko będzie to technicznie możliwe.
Prawo wniesienia skargi do organu nadzorczego
Dokładamy najwyższych starań, by zapewnić najpełniejszą ochronę Twoich danych osobowych zgodnie z przepisami obowiązującego prawa.
Jeśli mimo to uznasz, że przetwarzamy Twoje dane osobowe niezgodnie z prawem, przysługuje Ci prawo wniesienia skargi do organu nadzorczego.
W przypadku Polski organem nadzorczym jest Prezes Urzędu Ochrony Danych Osobowych.
Możesz jednak wnieść skargę również do organu nadzorczego państwa członkowskiego Unii Europejskiej, które jest miejscem Twego zwykłego pobytu, miejscem pracy lub miejscem popełnienia domniemanego naruszenia prawa.
Nie profilujemy
Twoje dane osobowe przetwarzamy w sposób zautomatyzowany. Nie stosujemy jednak profilowania.
Kontakt z nami
Jeśli jakiekolwiek informacje przedstawione powyżej wydają Ci się niejasne, chętnie udzielimy dodatkowych wyjaśnień. Wszelkie pytania związane z polityką prywatności prosimy kierować pocztą elektroniczną (bok@obligacje.pl) lub pocztą tradycyjną (na adres wskazany powyżej).
Zaloguj się