Do sądu trafił właśnie plan restrukturyzacyjny w ramach uruchomionego w styczniu przyspieszonego postępowania układowego wobec Fast Finance. Ze swoimi kontrahentami spółka chce się rozliczyć w ciągu 20 kwartałów, a z ZUS-em w ciągu trzech lat. Wpierw musi jednak dojść do przyjęcia i zatwierdzenia układu. Spółka oczekuje, że do głosowania nad układem dojdzie na przełomie 2019 i 2020 r., a pierwsze płatności mogłyby przypadać w połowie 2020 r.
Co do zasady, układ nie obejmuje jednak wierzycieli zabezpieczonych. Przynajmniej część wyemitowanych przez Fast Finance obligacji nie wchodzi więc do układu, w tym notowana na Catalyst seria M (FFI0121) o wartości 4,7 mln zł. W tym przypadku akurat administrator zdążył już przejąć przedmiot zastawu, czyli portfele wierzytelności stanowiące zabezpieczenie papierów dłużnych.
Administrator zastawu złożył spółce oświadczenie o przejęciu portfela wierzytelności będącego zabezpieczeniem zobowiązań wobec obligatariuszy serii M. Zakłada się zatem, że wierzyciele ci zostaną zaspokojeni z przedmiotu zastawu – napisano w planie restrukturyzacyjnym.
Spółka ma jednak też cztery inne serie obligacji, z czego przynajmniej część jest zabezpieczona.
Jak wynika z przedstawionego planu, na koniec lutego majątek FF wart był 19,2 mln zł, z czego należności od dłużników to 11 mln zł, udziały w podmiocie zależnym (także posiadającym wierzytelności) – 3,6 mln zł, a gotówka stanowiła dodatkowe 3,5 mln zł.
Zarówno udziały w spółce-córce, jaki i pakiety wierzytelności są przedmiotem zabezpieczenia obligacji o łącznej wartości zadłużenia przewyższającej ich wartość – podano w planie restrukturyzacyjnym.
(…) po zaspokojeniu wierzycieli zabezpieczonych dłużnik powinien uzyskać w wariancie pesymistycznym 3,8 mln zł wolnych środków, a w wariancie optymistycznym 5,9 mln zł – wskazano także.
W ramach restrukturyzacji FF zapowiada dalsze cięcie kosztów oraz likwidację zbędnego majątku trwałego. Spółka planuje też zmianę modelu biznesowego w kierunku serwisowania wierzytelności. Pierwszy klient korzystający z nowych usług miałby pojawić się w lipcu, kolejny zaś w październiku. Od połowowy 2020 r., w wyniku pozyskania kolejnych klientów, FF chce uzyskiwać od nich co najmniej 100 tys. zł przychodów miesięcznie.
Układ zostanie sfinansowany z przyszłych zysków dłużnika, powiększonych o niewydatkowe koszty (dodatni CF). Zwrócić należy uwagę, że wolne środki powinny zostać przeznaczone w pierwszej kolejności na spłatę wierzycieli pozaukładowych. Jednak byłoby to zbyt duże obciążenie dla spółki i wierzyciele są tego świadomi, stąd część z nich zawarła ze spółką w listopadzie ubiegłego roku porozumienie. Dziś nie może ono być wykonane, w szczególności w związku z przepisami prawa restrukturyzacyjnego, ale istnieje przestrzeń i środki na uzgodnienie nowych porozumień – podała spółka.
FF oczekuje też „znormalizowania” współpracy z zewnętrznymi kontrahentami. Natomiast od II kwartału tego roku miałoby dojść do przywrócenia pełnej sprawności obsługi posiadanych portfeli.
Zarówno optymistyczny, jak i pesymistyczny scenariusz zakładają, że ten rok FF zakończy ze stratą netto. W obu wariantach zyski pojawić się mają od 2020 r. Wariant pesymistyczny zmierzałby jednak do wygaszenia działalności. W 2024 r. spółka miałaby w nim ponownie utracić rentowność.
Prognoza pesymistyczna zakłada zupełnie nieudane wdrożenie nowego modelu przy jednoczesnym częściowym braku porozumienia z wierzycielami zabezpieczonymi. Całkowity brak porozumienia z wierzycielami pozaukładowymi pozbawiłby podmiot możliwości układowych – wyjaśniono.
Windykator przypomina też o istotnych dla swojej restrukturyzacji dwóch dużych wierzytelnościach spornych. Pierwsza wynika z zaciągniętej przez byłego prezesa Jacka Daroszewskiego pożyczki na 13,5 mln zł, którą – bez zgody WZ – poręczyło FF. Druga wierzytelność, to zaś zobowiązanie wobec spółki 3M&S o „trudnym do określenia saldzie w związku z wielowątkową windykacją prowadzoną przez wierzyciela i skomplikowanymi zabezpieczeniami”.
Analizując przyczyny swoich kłopotów FF wskazuje między innymi na niedopasowanie finansowania do procesu windykacji, czy też brak nowych inwestycji i malejące wpływy z posiadanych portfeli. Natomiast kwestię udzielonych w przeszłości pożyczek oraz zaliczek pobranych przez poprzedni zarząd ponownie potraktowano zdawkowo.
Ostatecznie, czynnikiem, który uruchomił łańcuch wydarzeń prowadzący do utraty płynności, było zajęcie przez komornika, działającego w imieniu wierzyciela ówczesnego prezesa zarządu, rachunków Fast Finance i środków u komorników działających na rzecz Spółki w ramach windykacji należności z portfela. Wierzytelność wynikała z udzielonego w dniu 4 października 2017r. przez Fast Finance poręczenia spłaty zobowiązań wynikających z zawartej w tej samej dacie umowy prywatnej pożyczki w kwocie 13.500.000 zł pomiędzy Marcinem Pomirskim (pożyczkodawcą) i ówczesnym prezesem zarządu oraz jego żoną (pożyczkobiorcą) – podsumowano.
INFORMACJE O PRZETWARZANIU TWOICH DANYCH OSOBOWYCH
Administratorem Twoich danych osobowych przekazywanych podczas rejestracji w serwisie Obligacje.pl, jest: Obligacje.pl sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie, ul. Złota 59, 00-120 Warszawa, KRS nr 0000394325.
Możesz skontaktować się z nami za pośrednictwem poczty elektronicznej (bok@obligacje.pl) lub telefonicznie (022 110-03-67). Kontakt telefoniczny dostępny jest od poniedziałku do piątku, w godzinach od 10:00 do 16:00.
Cele i podstawa przetwarzania Twoich danych osobowych
Twoje dane osobowe gromadzimy jednorazowo, wyłącznie gdy zakładasz konto i/lub dokonujesz zakupu Usług Płatnych w serwisie Obligacje.pl.
Twoje podstawowe dane osobowe
Gdy zakładasz konto w serwisie Obligacje.pl, gromadzimy jedynie te dane osobowe, które są niezbędne dla prawidłowego świadczenia przez nas usług i wykonania umowy, czyli:
Twoje dane, o których mowa powyżej, przetwarzamy wyłącznie po to, abyśmy mogli wywiązać się z zawartej z Tobą umowy o świadczenie usług, gdy korzystasz z serwisu Obligacje.pl.
Dane osobowe przetwarzane w celu dostarczania Ci informacji o wskazanych przez Ciebie emitentach oraz obligacjach
Jeżeli na swoim koncie wskażesz listę emitentów oraz obligacji, które chcesz obserwować będziemy na Twój adres e-mail przesyłać powiadomienia wraz z aktywnym linkiem dotyczące zmiany notowań wskazanych obligacji, ważnych dat z nimi związanych oraz nowych informacji w serwisie Obligacje.pl o wskazanym emitencie. Te dane przetwarzamy po to, abyśmy mogli wywiązać się z zawartej z Tobą umowy o świadczenie usług, gdy korzystasz z serwisu Obligacje.pl i decydujesz się na korzystanie z takich usług.
Jeśli będziesz chciał zrezygnować z otrzymywania powiadomień, w każdej chwili możesz anulować subskrypcję, wycofując odpowiednie zgody w panelu konfiguracyjnym Twojego konta. Jeśli wolisz, swoje żądanie możesz przesłać nam pocztą elektroniczną lub też zgłosić je telefonicznie.
Dane osobowe przetwarzane w celu dostarczania Ci informacji o aktualnych ofertach
Jeśli wyraziłeś na to zgodę, zaznaczając odpowiednie pole w formularzu rejestracyjnym lub panelu konfiguracyjnym Twojego konta, od czasu do czasu będziemy na Twój adres e-mail przesyłać informacje o aktualnych publicznych emisjach papierów wartościowych, a także informacje o nowościach w serwisie Obligacje.pl.
Także i taką zgodę możesz cofnąć w każdym czasie, korzystając z odpowiedniej opcji w panelu konfiguracji konta. Jeśli wolisz, swoje żądanie możesz przesłać nam pocztą elektroniczną lub też zgłosić je telefonicznie. Wycofanie zgody nie wpływa na zgodność z prawem przetwarzania, którego dokonaliśmy na podstawie Twojej zgody przed jej wycofaniem.
Wyrażenie przez Ciebie zgody na przetwarzanie danych osobowych w tym zakresie jest dobrowolne i nie stanowi warunku założenia konta w serwisie.
Jak długo przechowujemy Twoje dane osobowe?
Twoje dane przetwarzamy tylko tak długo, jak to niezbędne – co oznacza, że usuniemy je, gdy zlikwidujesz swoje konto w serwisie Obligacje.pl bądź w inny sposób rozwiążesz z nami umowę o dostęp do serwisu.
Kto ma dostęp do Twoich danych osobowych?
Do Twoich danych osobowych mamy dostęp wyłącznie my, w tym nasi upoważnieni pracownicy.
Dane te mogą być ponadto przetwarzanie przez naszych współpracowników, którzy świadczą usługi na naszą rzecz, w szczególności w zakresie obsługi księgowej, obsługi IT lub hostingu.
Jeżeli korzystasz z płatności elektronicznych lub kartą płatniczą, możemy udostępniać Twoje dane w zakresie niezbędnym do dokonania płatności firmom obsługującym płatności w serwisie.
Jeżeli wyraziłeś na to zgodę i korzystasz z konta bezpłatnego, niektóre Twoje dane możemy udostępniać naszym partnerom, którymi są współpracujące z nami domy i biura maklerskie, a także krajowe podmioty przeprowadzające prywatne emisje obligacji.
Twoje prawa
W związku z przetwarzaniem Twoich danych osobowych przez serwis Obligacje.pl przysługują Ci różnorodne prawa, o których chcielibyśmy poinformować poniżej.
Wszelkie żądania związane z Twoimi prawami możesz zgłosić nam za pośrednictwem poczty elektronicznej (bok@obligacje.pl) lub poczty tradycyjnej (na adres wskazany powyżej).
Chcemy prawidłowo zabezpieczyć Twoje dane, dlatego też przed wykonaniem Twoich poleceń zastrzegamy sobie możliwość zadania Ci dodatkowych pytań, aby potwierdzić Twoją tożsamość.
Masz prawo dostępu do Twoich danych osobowych
Przysługuje Ci prawo dostępu do treści Twoich danych osobowych, a także prawo do uzyskania potwierdzenia, czy dane te są przetwarzane.
Ponadto w każdej chwili możesz zwrócić się do nas o następujące informacje:
Przysługuje Ci również prawo uzyskania kopii Twoich danych osobowych. Pierwszą taką kopię wydamy Ci bezpłatnie.
Masz prawo żądania sprostowania Twoich danych osobowych
Dbamy o to, by Twoje dane były poprawne i kompletne. Jeśli mimo tego stwierdzisz, że tak nie jest – powiedz nam o tym. W każdym momencie przysługuje Ci prawo sprostowania lub uzupełnienia danych.
Masz prawo żądania ograniczenia przetwarzania Twoich danych osobowych
W pewnych przypadkach możesz żądać, by przetwarzanie Twoich danych osobowych zostało przez nas ograniczone wyłącznie do ich posiadania:
Masz prawo żądania usunięcia Twoich danych osobowych
W pewnych przypadkach możesz żądać, by zgromadzone przez nas Twoje dane osobowe zostały usunięte. Prawo to przysługuje Ci, gdy:
Masz prawo wnieść sprzeciw wobec przetwarzania Twoich danych osobowych
Przysługuje Ci prawo wniesienia sprzeciwu wobec przetwarzania Twoich danych osobowych. Sprzeciw ten będzie uzasadniony, jeśli jego podstawą będą przyczyny związane z Twoją szczególną sytuacją.
Możesz również wnieść sprzeciw, jeśli Twoje dane osobowe wykorzystywane były przez nas dla celów marketingu bezpośredniego.
Masz prawo przenosić Twoje dane osobowe
Masz prawo żądać, by Twoje dane osobowe podane przy rejestracji w serwisie zostały Ci przez nas wydane w ustrukturyzowanym, nadającym się do odczytu maszynowego i powszechnie używanym formacie.
Możesz przesłać te dane innemu administratorowi bez jakichkolwiek przeszkód z naszej strony.
Możesz również zwrócić się do nas o przekazanie Twoich danych wprost innemu administratorowi – wykonamy to, o ile tylko będzie to technicznie możliwe.
Prawo wniesienia skargi do organu nadzorczego
Dokładamy najwyższych starań, by zapewnić najpełniejszą ochronę Twoich danych osobowych zgodnie z przepisami obowiązującego prawa.
Jeśli mimo to uznasz, że przetwarzamy Twoje dane osobowe niezgodnie z prawem, przysługuje Ci prawo wniesienia skargi do organu nadzorczego.
W przypadku Polski organem nadzorczym jest Prezes Urzędu Ochrony Danych Osobowych.
Możesz jednak wnieść skargę również do organu nadzorczego państwa członkowskiego Unii Europejskiej, które jest miejscem Twego zwykłego pobytu, miejscem pracy lub miejscem popełnienia domniemanego naruszenia prawa.
Nie profilujemy
Twoje dane osobowe przetwarzamy w sposób zautomatyzowany. Nie stosujemy jednak profilowania.
Kontakt z nami
Jeśli jakiekolwiek informacje przedstawione powyżej wydają Ci się niejasne, chętnie udzielimy dodatkowych wyjaśnień. Wszelkie pytania związane z polityką prywatności prosimy kierować pocztą elektroniczną (bok@obligacje.pl) lub pocztą tradycyjną (na adres wskazany powyżej).
Zaloguj się