Poniżej zamieszczamy treść listu Moniki Nowakowskiej nadesłanego do redakcji Obligacje.pl:
"(...)* Tak samo jak w przypadku Kolastyny, obejmując jej stery dzień po ogłoszeniu upadłości tak samo i teraz wiem, że spółka posiada wartościowe aktywa, których nie ma w bilansie spółki, a które mają szanse wypracować środki na pokrycie zobowiązań zarówno obligatariuszy jak i pozostałych wierzycieli.
Dobra restrukturyzacja to taka, w której wierzyciele zostają zaspokojeni w terminach i kwotach, na które się zgadzają a dłużnik poprzez proces restrukturyzacji operacyjnej i finansowej jest w stanie te oczekiwania spełnić. By było to możliwe kluczowe są osoby z doświadczeniem w danej branży i „uszycie na miarę” planu restrukturyzacji.
Gdy dłużnik złożył już wniosek do Sądu Upadłościowego kolejną kluczową kompetencją, która warunkuje udaną restrukturyzację jest zespół prawny z doświadczeniem w tym zakresie.
Bardzo istotną rolę w postępowaniu sanacyjnym pełni zarządca i kurator jeśli jest to spółka posiadająca wierzycieli w postaci obligatariuszy. Osoby te są odpowiedzialne, za prowadzenie procesu restrukturyzacji zgodnie z prawem upadłościowym. Osoby te są wskazywane przez dłużnika. Wniosek muszą poprzeć wierzyciele posiadający minimum 30 proc. wierzytelności.
Po złożeniu wniosku sąd wyznacza tymczasowego nadzorcę sądowego. W tym przypadku Kerdos takim nadzorcą została Spółka PMR Restrukturyzacje S.A. Na rozprawie, która odbędzie się 11 maja 2016 roku sąd wyznaczy zarządcę i kuratora, który będzie miał zgromadzoną największą liczbę wierzytelności. Stąd akcja zbierania podpisów pod wnioskiem, który zorganizowaliśmy wspólnie z firmą Carda Consultancy (carda.pl).
Decyzja sądu o ogłoszeniu sanacji będzie podjęta, jeśli dłużnik uprawdopodobni szanse na przeprowadzenie postępowania sanacyjnego, podczas którego będzie regulował bieżące zobowiązania w terminie oraz, że posiada wystarczające środki na przeprowadzenie takiego postępowania. W czasie sanacji dłużnik posiadając ochronę przed wierzycielami będzie miał czas, aby porozumieć się z wierzycielami i uzgodnić na jakich warunkach zgodzą się, na kontynuowanie działalności spółki.
Z uwagi na moje zaangażowanie w tym projekcie, zaproponowane zostały znane mi osoby. Na kuratora zgłoszono Karola Tatarę, który jako prawnik prowadził wewnętrzne sprawy związane z upadłością układową Miraculum przed sądem w Krakowie. Wcześniej stał się on kuratorem obligatariuszy w Dayli. Drugą osobą jest Sławomir Witkowski, który współpracuje z RDM Partners, a który posiada odpowiednie doświadczenie i licencję uprawniającą go do pełnienia takiej funkcji.
Te osoby zostały przeze mnie zaproponowane bo mam zaufanie do ich kompetencji i wiem, że będą poszukiwać kompromisowych rozwiązań, zgodnych z interesami wierzycieli a dających spółce szanse na przeprowadzenie restrukturyzacji zakończonej sukcesem.
Kolejnym etapem przygotowywania planu restrukturyzacji będzie badanie wartości aktywów posiadanych przez spółkę oraz oszacowanie kosztów i czasu w jakim spółka ma szanse wyjść na prostą. To taki rodzaj diagnozy, aby sprawdzić na co pacjent choruje. Przyczyny upadłości w związku z tym, że jestem osobą z branży zostały już dawno zdefiniowane. Miraculum od wielu miesięcy nie było dostawcą do sieci Dayli z powodu ryzyka utraty środków, na które Miraculum nie stać.
Na podstawie danych publikowanych przez spółkę nie da się poprawnie zweryfikować wartości np. takich aktywów jak znaki towarowe czy udziałów w spółkach niepublicznych. Wartości księgowe często nie oddają wartości rynkowej. W przypadku ogłoszenia upadłości bardzo często spółki dokonują odpisów do zera tego typu wartości. Sprzedaż takich aktywów wymaga przeprowadzenia całego procesu transakcyjnego, czyli skorzystania z kolejnych kompetencji, których spółka z codziennej swojej działalności nie wykorzystuje.
Bazowe dane jakie zespół RDM Partners musi otrzymać, aby przygotować model finansowy i plan restrukturyzacji są gromadzone. Od kilku dni współpracujemy w tym zakresie z prezesem Romualdem Kalyciokiem.
W ciągu dwóch tygodni powinna powstać pierwsza opinia, czy i jakie są szanse uratowania grupy Kerdos. Wstępnie grupa fachowców z branży drogeryjnej, których poprosiłam o pomoc, a która zna rynek drogeryjny i kosmetyczny ma pomysł na restrukturyzację grupy i sieci Dayli pozwalającą na przedstawianie takich propozycji dla wszystkich grup wierzycieli, na które wyrażą zgodę i spółka będzie w stanie z tych zobowiązań się wywiązać w zaproponowanych terminach.
Chciałabym też wyraźnie zaznaczyć, że w sprawie projektu restrukturyzacji Kerdos, nie występuję jako prezes zarządu Miraculum S.A., ale jako prezes zarządu i właściciel RDM Partners, spółki specjalizującej się w restrukturyzacjach przedsiębiorstw z sektora MŚP. Z uwagi na ilość pracy w Miraculum operacyjnie nie jestem w stanie się angażować. Mam natomiast osobę, którą będę rekomendować na stanowisko prezesa zarządu Dayli."
Monika Nowakowska, prezes zarządu RDM Partners
* redakcja Obligacje.pl dokonała skrótów i poprawek zachowując charakter przekazu
Właściciele obligacji Kerdos oraz Dayli mogą uzyskać dalsze informacje zgłaszając się pod adres: biuro@rdmpartners.com
INFORMACJE O PRZETWARZANIU TWOICH DANYCH OSOBOWYCH
Administratorem Twoich danych osobowych przekazywanych podczas rejestracji w serwisie Obligacje.pl, jest: Obligacje.pl sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie, ul. Złota 59, 00-120 Warszawa, KRS nr 0000394325.
Możesz skontaktować się z nami za pośrednictwem poczty elektronicznej (bok@obligacje.pl) lub telefonicznie (022 110-03-67). Kontakt telefoniczny dostępny jest od poniedziałku do piątku, w godzinach od 10:00 do 16:00.
Cele i podstawa przetwarzania Twoich danych osobowych
Twoje dane osobowe gromadzimy jednorazowo, wyłącznie gdy zakładasz konto i/lub dokonujesz zakupu Usług Płatnych w serwisie Obligacje.pl.
Twoje podstawowe dane osobowe
Gdy zakładasz konto w serwisie Obligacje.pl, gromadzimy jedynie te dane osobowe, które są niezbędne dla prawidłowego świadczenia przez nas usług i wykonania umowy, czyli:
Twoje dane, o których mowa powyżej, przetwarzamy wyłącznie po to, abyśmy mogli wywiązać się z zawartej z Tobą umowy o świadczenie usług, gdy korzystasz z serwisu Obligacje.pl.
Dane osobowe przetwarzane w celu dostarczania Ci informacji o wskazanych przez Ciebie emitentach oraz obligacjach
Jeżeli na swoim koncie wskażesz listę emitentów oraz obligacji, które chcesz obserwować będziemy na Twój adres e-mail przesyłać powiadomienia wraz z aktywnym linkiem dotyczące zmiany notowań wskazanych obligacji, ważnych dat z nimi związanych oraz nowych informacji w serwisie Obligacje.pl o wskazanym emitencie. Te dane przetwarzamy po to, abyśmy mogli wywiązać się z zawartej z Tobą umowy o świadczenie usług, gdy korzystasz z serwisu Obligacje.pl i decydujesz się na korzystanie z takich usług.
Jeśli będziesz chciał zrezygnować z otrzymywania powiadomień, w każdej chwili możesz anulować subskrypcję, wycofując odpowiednie zgody w panelu konfiguracyjnym Twojego konta. Jeśli wolisz, swoje żądanie możesz przesłać nam pocztą elektroniczną lub też zgłosić je telefonicznie.
Dane osobowe przetwarzane w celu dostarczania Ci informacji o aktualnych ofertach
Jeśli wyraziłeś na to zgodę, zaznaczając odpowiednie pole w formularzu rejestracyjnym lub panelu konfiguracyjnym Twojego konta, od czasu do czasu będziemy na Twój adres e-mail przesyłać informacje o aktualnych publicznych emisjach papierów wartościowych, a także informacje o nowościach w serwisie Obligacje.pl.
Także i taką zgodę możesz cofnąć w każdym czasie, korzystając z odpowiedniej opcji w panelu konfiguracji konta. Jeśli wolisz, swoje żądanie możesz przesłać nam pocztą elektroniczną lub też zgłosić je telefonicznie. Wycofanie zgody nie wpływa na zgodność z prawem przetwarzania, którego dokonaliśmy na podstawie Twojej zgody przed jej wycofaniem.
Wyrażenie przez Ciebie zgody na przetwarzanie danych osobowych w tym zakresie jest dobrowolne i nie stanowi warunku założenia konta w serwisie.
Jak długo przechowujemy Twoje dane osobowe?
Twoje dane przetwarzamy tylko tak długo, jak to niezbędne – co oznacza, że usuniemy je, gdy zlikwidujesz swoje konto w serwisie Obligacje.pl bądź w inny sposób rozwiążesz z nami umowę o dostęp do serwisu.
Kto ma dostęp do Twoich danych osobowych?
Do Twoich danych osobowych mamy dostęp wyłącznie my, w tym nasi upoważnieni pracownicy.
Dane te mogą być ponadto przetwarzanie przez naszych współpracowników, którzy świadczą usługi na naszą rzecz, w szczególności w zakresie obsługi księgowej, obsługi IT lub hostingu.
Jeżeli korzystasz z płatności elektronicznych lub kartą płatniczą, możemy udostępniać Twoje dane w zakresie niezbędnym do dokonania płatności firmom obsługującym płatności w serwisie.
Jeżeli wyraziłeś na to zgodę i korzystasz z konta bezpłatnego, niektóre Twoje dane możemy udostępniać naszym partnerom, którymi są współpracujące z nami domy i biura maklerskie, a także krajowe podmioty przeprowadzające prywatne emisje obligacji.
Twoje prawa
W związku z przetwarzaniem Twoich danych osobowych przez serwis Obligacje.pl przysługują Ci różnorodne prawa, o których chcielibyśmy poinformować poniżej.
Wszelkie żądania związane z Twoimi prawami możesz zgłosić nam za pośrednictwem poczty elektronicznej (bok@obligacje.pl) lub poczty tradycyjnej (na adres wskazany powyżej).
Chcemy prawidłowo zabezpieczyć Twoje dane, dlatego też przed wykonaniem Twoich poleceń zastrzegamy sobie możliwość zadania Ci dodatkowych pytań, aby potwierdzić Twoją tożsamość.
Masz prawo dostępu do Twoich danych osobowych
Przysługuje Ci prawo dostępu do treści Twoich danych osobowych, a także prawo do uzyskania potwierdzenia, czy dane te są przetwarzane.
Ponadto w każdej chwili możesz zwrócić się do nas o następujące informacje:
Przysługuje Ci również prawo uzyskania kopii Twoich danych osobowych. Pierwszą taką kopię wydamy Ci bezpłatnie.
Masz prawo żądania sprostowania Twoich danych osobowych
Dbamy o to, by Twoje dane były poprawne i kompletne. Jeśli mimo tego stwierdzisz, że tak nie jest – powiedz nam o tym. W każdym momencie przysługuje Ci prawo sprostowania lub uzupełnienia danych.
Masz prawo żądania ograniczenia przetwarzania Twoich danych osobowych
W pewnych przypadkach możesz żądać, by przetwarzanie Twoich danych osobowych zostało przez nas ograniczone wyłącznie do ich posiadania:
Masz prawo żądania usunięcia Twoich danych osobowych
W pewnych przypadkach możesz żądać, by zgromadzone przez nas Twoje dane osobowe zostały usunięte. Prawo to przysługuje Ci, gdy:
Masz prawo wnieść sprzeciw wobec przetwarzania Twoich danych osobowych
Przysługuje Ci prawo wniesienia sprzeciwu wobec przetwarzania Twoich danych osobowych. Sprzeciw ten będzie uzasadniony, jeśli jego podstawą będą przyczyny związane z Twoją szczególną sytuacją.
Możesz również wnieść sprzeciw, jeśli Twoje dane osobowe wykorzystywane były przez nas dla celów marketingu bezpośredniego.
Masz prawo przenosić Twoje dane osobowe
Masz prawo żądać, by Twoje dane osobowe podane przy rejestracji w serwisie zostały Ci przez nas wydane w ustrukturyzowanym, nadającym się do odczytu maszynowego i powszechnie używanym formacie.
Możesz przesłać te dane innemu administratorowi bez jakichkolwiek przeszkód z naszej strony.
Możesz również zwrócić się do nas o przekazanie Twoich danych wprost innemu administratorowi – wykonamy to, o ile tylko będzie to technicznie możliwe.
Prawo wniesienia skargi do organu nadzorczego
Dokładamy najwyższych starań, by zapewnić najpełniejszą ochronę Twoich danych osobowych zgodnie z przepisami obowiązującego prawa.
Jeśli mimo to uznasz, że przetwarzamy Twoje dane osobowe niezgodnie z prawem, przysługuje Ci prawo wniesienia skargi do organu nadzorczego.
W przypadku Polski organem nadzorczym jest Prezes Urzędu Ochrony Danych Osobowych.
Możesz jednak wnieść skargę również do organu nadzorczego państwa członkowskiego Unii Europejskiej, które jest miejscem Twego zwykłego pobytu, miejscem pracy lub miejscem popełnienia domniemanego naruszenia prawa.
Nie profilujemy
Twoje dane osobowe przetwarzamy w sposób zautomatyzowany. Nie stosujemy jednak profilowania.
Kontakt z nami
Jeśli jakiekolwiek informacje przedstawione powyżej wydają Ci się niejasne, chętnie udzielimy dodatkowych wyjaśnień. Wszelkie pytania związane z polityką prywatności prosimy kierować pocztą elektroniczną (bok@obligacje.pl) lub pocztą tradycyjną (na adres wskazany powyżej).
Zaloguj się