Przy ledwie symbolicznych nakładach na nowe wierzytelności w I kwartale Best wypracował 48,6 mln zł środków pieniężnych z działalności operacyjnej. Windykator spłacił w tym czasie dwie serie obligacji o łącznej wartości 60 mln zł, które w większości zastąpił wzrostem zadłużenia kredytowego. Niemniej, na kontach grupy przybyło 19,8 mln zł środków pieniężnych, których saldo sięgnęło 101,8 mln zł i było najwyższe od dwóch lat.
Zmniejszenie zobowiązań odsetkowych z 654,4 mln zł w grudniu do 645,8 mln zł na koniec marca przy równoczesnym wzroście gotówkowych zasobów pozwoliło Bestowi zredukować dług netto do 544 mln zł, czyli poziomu najniższego od trzech lat. Relacja długu netto do kapitałów własnych spadła więc do 0,96x i znalazła się najniżej od połowy 2015 r.
Na koniec marca windykacyjna grupa miała 302,3 mln zł krótkoterminowych zobowiązań, w tym 272,8 mln zł zadłużenia odsetkowego. Miały one pokrycie w 413,9 mln zł aktywów obrotowych, na które składała się przede wszystkim wspomniana gotówka (101,8 mln zł) oraz wierzytelności. Bilansowa wartość tych ostatnich to 293,5 mln zł, ale szacowana wartość nominalna przyszłych wpływów (tzw. ERC) w perspektywie kolejnych 12 miesięcy to 340 mln zł.
Krótkoterminowo Best wykazuje 111,5 mln zł dodatniej luki płynności, która obrazuje przewagę aktywów nad zobowiązaniami w perspektywie 12 miesięcy. Sytuacja może się natomiast zrobić bardziej napięta pomiędzy pierwszym a trzecim rokiem przygotowanego przez windykatora zestawienia, gdy dodatnia luka płynności to 35,5 mln zł.
„(…) zabezpieczeniem są także akcje Kredyt Inkaso, składniki majątku trwałego i nieruchomości inwestycyjne w łącznej wysokości 146,4 mln zł, jak również otwarty limit współpracy kredytowej z ING Bank Śląski S.A. o wartości 48,8 mln zł” – przypomina Best.
Istotnym wydaje się również fakt, że część wygasającego w tym roku zadłużenia to warta 27 mln zł pożyczka od członków zarządu Bestu, która w przeszłości była już prolongowana.
Już po dniu bilansowym Best spłacił obligacje na 50 mln zł oraz skupił 10 mln zł papierów z wartej 60 mln zł emisji, która będzie wygasać 28 sierpnia. Łącznie w tym roku windykatorowi pozostało więc do spłaty jeszcze około 88 mln zł obligacji.
Tymczasem same wyniki finansowe Bestu dalekie są do poprawy. Pomimo znaczącego wzrostu spłat z własnych portfeli (77,8 mln zł wobec 58,4 mln zł przed rokiem), grupa rozpoznała 63,8 mln zł przychodów wobec 64,7 mln zł rok wcześniej. Wprawdzie wyższe od oczekiwanych spłaty pozytywnie wpłynęły na poziom przychodów, ale z drugiej strony zostały one znacząco obniżone covidowym przeszacowaniem wierzytelności (7 mln zł). Z tego też powodu Best wykazał nawet ujemne przychody z rynku włoskiego.
Równolegle do niższych przychodów grupa Best zanotowała też znacząco wyższe koszty, w tym wynagrodzeń i opłat sądowych (skierowano 93 tys. spraw do egzekucji komorniczej), które – jak podano w komunikacie prasowym – mają służyć zabezpieczeniu aktywów i uzyskiwaniu w przyszłości wyższych wpływów z wierzytelności.
Ostatecznie grupa Best wykazała 22,5 mln zł zysku operacyjne i 16,4 mln zł zysku netto, które były niższe o ponad jedną trzecią w stosunku do ubiegłego roku.
Na Catalyst notowanych jest 10 serii obligacji Bestu o łącznej wartości 380 mln zł. Najbliższe wykupu papiery BST0720 i BST0820 wyceniane są kolejno na 99,65 oraz 99,8 proc. nominału. Rentowności najdłuższych serii z terminami spłaty przypadającymi na 2022 r. to zaś 7,6-9,8 proc. brutto.
Do tej pory Best wykorzystał 10 mln zł z 25 mln zł, które chce przeznaczyć na skup własnych obligacji.
INFORMACJE O PRZETWARZANIU TWOICH DANYCH OSOBOWYCH
Administratorem Twoich danych osobowych przekazywanych podczas rejestracji w serwisie Obligacje.pl, jest: Obligacje.pl sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie, ul. Złota 59, 00-120 Warszawa, KRS nr 0000394325.
Możesz skontaktować się z nami za pośrednictwem poczty elektronicznej (bok@obligacje.pl) lub telefonicznie (022 110-03-67). Kontakt telefoniczny dostępny jest od poniedziałku do piątku, w godzinach od 10:00 do 16:00.
Cele i podstawa przetwarzania Twoich danych osobowych
Twoje dane osobowe gromadzimy jednorazowo, wyłącznie gdy zakładasz konto i/lub dokonujesz zakupu Usług Płatnych w serwisie Obligacje.pl.
Twoje podstawowe dane osobowe
Gdy zakładasz konto w serwisie Obligacje.pl, gromadzimy jedynie te dane osobowe, które są niezbędne dla prawidłowego świadczenia przez nas usług i wykonania umowy, czyli:
Twoje dane, o których mowa powyżej, przetwarzamy wyłącznie po to, abyśmy mogli wywiązać się z zawartej z Tobą umowy o świadczenie usług, gdy korzystasz z serwisu Obligacje.pl.
Dane osobowe przetwarzane w celu dostarczania Ci informacji o wskazanych przez Ciebie emitentach oraz obligacjach
Jeżeli na swoim koncie wskażesz listę emitentów oraz obligacji, które chcesz obserwować będziemy na Twój adres e-mail przesyłać powiadomienia wraz z aktywnym linkiem dotyczące zmiany notowań wskazanych obligacji, ważnych dat z nimi związanych oraz nowych informacji w serwisie Obligacje.pl o wskazanym emitencie. Te dane przetwarzamy po to, abyśmy mogli wywiązać się z zawartej z Tobą umowy o świadczenie usług, gdy korzystasz z serwisu Obligacje.pl i decydujesz się na korzystanie z takich usług.
Jeśli będziesz chciał zrezygnować z otrzymywania powiadomień, w każdej chwili możesz anulować subskrypcję, wycofując odpowiednie zgody w panelu konfiguracyjnym Twojego konta. Jeśli wolisz, swoje żądanie możesz przesłać nam pocztą elektroniczną lub też zgłosić je telefonicznie.
Dane osobowe przetwarzane w celu dostarczania Ci informacji o aktualnych ofertach
Jeśli wyraziłeś na to zgodę, zaznaczając odpowiednie pole w formularzu rejestracyjnym lub panelu konfiguracyjnym Twojego konta, od czasu do czasu będziemy na Twój adres e-mail przesyłać informacje o aktualnych publicznych emisjach papierów wartościowych, a także informacje o nowościach w serwisie Obligacje.pl.
Także i taką zgodę możesz cofnąć w każdym czasie, korzystając z odpowiedniej opcji w panelu konfiguracji konta. Jeśli wolisz, swoje żądanie możesz przesłać nam pocztą elektroniczną lub też zgłosić je telefonicznie. Wycofanie zgody nie wpływa na zgodność z prawem przetwarzania, którego dokonaliśmy na podstawie Twojej zgody przed jej wycofaniem.
Wyrażenie przez Ciebie zgody na przetwarzanie danych osobowych w tym zakresie jest dobrowolne i nie stanowi warunku założenia konta w serwisie.
Jak długo przechowujemy Twoje dane osobowe?
Twoje dane przetwarzamy tylko tak długo, jak to niezbędne – co oznacza, że usuniemy je, gdy zlikwidujesz swoje konto w serwisie Obligacje.pl bądź w inny sposób rozwiążesz z nami umowę o dostęp do serwisu.
Kto ma dostęp do Twoich danych osobowych?
Do Twoich danych osobowych mamy dostęp wyłącznie my, w tym nasi upoważnieni pracownicy.
Dane te mogą być ponadto przetwarzanie przez naszych współpracowników, którzy świadczą usługi na naszą rzecz, w szczególności w zakresie obsługi księgowej, obsługi IT lub hostingu.
Jeżeli korzystasz z płatności elektronicznych lub kartą płatniczą, możemy udostępniać Twoje dane w zakresie niezbędnym do dokonania płatności firmom obsługującym płatności w serwisie.
Jeżeli wyraziłeś na to zgodę i korzystasz z konta bezpłatnego, niektóre Twoje dane możemy udostępniać naszym partnerom, którymi są współpracujące z nami domy i biura maklerskie, a także krajowe podmioty przeprowadzające prywatne emisje obligacji.
Twoje prawa
W związku z przetwarzaniem Twoich danych osobowych przez serwis Obligacje.pl przysługują Ci różnorodne prawa, o których chcielibyśmy poinformować poniżej.
Wszelkie żądania związane z Twoimi prawami możesz zgłosić nam za pośrednictwem poczty elektronicznej (bok@obligacje.pl) lub poczty tradycyjnej (na adres wskazany powyżej).
Chcemy prawidłowo zabezpieczyć Twoje dane, dlatego też przed wykonaniem Twoich poleceń zastrzegamy sobie możliwość zadania Ci dodatkowych pytań, aby potwierdzić Twoją tożsamość.
Masz prawo dostępu do Twoich danych osobowych
Przysługuje Ci prawo dostępu do treści Twoich danych osobowych, a także prawo do uzyskania potwierdzenia, czy dane te są przetwarzane.
Ponadto w każdej chwili możesz zwrócić się do nas o następujące informacje:
Przysługuje Ci również prawo uzyskania kopii Twoich danych osobowych. Pierwszą taką kopię wydamy Ci bezpłatnie.
Masz prawo żądania sprostowania Twoich danych osobowych
Dbamy o to, by Twoje dane były poprawne i kompletne. Jeśli mimo tego stwierdzisz, że tak nie jest – powiedz nam o tym. W każdym momencie przysługuje Ci prawo sprostowania lub uzupełnienia danych.
Masz prawo żądania ograniczenia przetwarzania Twoich danych osobowych
W pewnych przypadkach możesz żądać, by przetwarzanie Twoich danych osobowych zostało przez nas ograniczone wyłącznie do ich posiadania:
Masz prawo żądania usunięcia Twoich danych osobowych
W pewnych przypadkach możesz żądać, by zgromadzone przez nas Twoje dane osobowe zostały usunięte. Prawo to przysługuje Ci, gdy:
Masz prawo wnieść sprzeciw wobec przetwarzania Twoich danych osobowych
Przysługuje Ci prawo wniesienia sprzeciwu wobec przetwarzania Twoich danych osobowych. Sprzeciw ten będzie uzasadniony, jeśli jego podstawą będą przyczyny związane z Twoją szczególną sytuacją.
Możesz również wnieść sprzeciw, jeśli Twoje dane osobowe wykorzystywane były przez nas dla celów marketingu bezpośredniego.
Masz prawo przenosić Twoje dane osobowe
Masz prawo żądać, by Twoje dane osobowe podane przy rejestracji w serwisie zostały Ci przez nas wydane w ustrukturyzowanym, nadającym się do odczytu maszynowego i powszechnie używanym formacie.
Możesz przesłać te dane innemu administratorowi bez jakichkolwiek przeszkód z naszej strony.
Możesz również zwrócić się do nas o przekazanie Twoich danych wprost innemu administratorowi – wykonamy to, o ile tylko będzie to technicznie możliwe.
Prawo wniesienia skargi do organu nadzorczego
Dokładamy najwyższych starań, by zapewnić najpełniejszą ochronę Twoich danych osobowych zgodnie z przepisami obowiązującego prawa.
Jeśli mimo to uznasz, że przetwarzamy Twoje dane osobowe niezgodnie z prawem, przysługuje Ci prawo wniesienia skargi do organu nadzorczego.
W przypadku Polski organem nadzorczym jest Prezes Urzędu Ochrony Danych Osobowych.
Możesz jednak wnieść skargę również do organu nadzorczego państwa członkowskiego Unii Europejskiej, które jest miejscem Twego zwykłego pobytu, miejscem pracy lub miejscem popełnienia domniemanego naruszenia prawa.
Nie profilujemy
Twoje dane osobowe przetwarzamy w sposób zautomatyzowany. Nie stosujemy jednak profilowania.
Kontakt z nami
Jeśli jakiekolwiek informacje przedstawione powyżej wydają Ci się niejasne, chętnie udzielimy dodatkowych wyjaśnień. Wszelkie pytania związane z polityką prywatności prosimy kierować pocztą elektroniczną (bok@obligacje.pl) lub pocztą tradycyjną (na adres wskazany powyżej).
Zaloguj się